融資租賃與商業保理:如何注冊融資租賃公司

發布時間:2019-09-02 15:00:00

什么是融資租賃?什么是商業保理?這兩者有什么區別?注冊金融租賃公司的要求是什么?今天將向您詳細介紹的內容。融資租賃,又稱設備租賃或現代租賃,是指實質上轉移與資產所有權有關的全部或大部分風險和報酬的租賃。資產所有權最終能否轉移。融資租賃的基本形式包括直接租賃、售后回租和杠桿租賃。

什么是融資租賃?什么是商業保理?這兩者有什么區別?注冊金融租賃公司的要求是什么?今天將向您詳細介紹的內容。

融資租賃,又稱設備租賃或現代租賃,是指實質上轉移與資產所有權有關的全部或大部分風險和報酬的租賃。資產所有權最終能否轉移。融資租賃的基本形式包括直接租賃、售后回租和杠桿租賃。

商業保理就是賣方將貨物賣給買方。賣方可將貿易過程中銷售或合同產生的應收款項轉讓給保理公司,然后保理公司為賣方提供現金流,用于提前采購和生產,以避免企業資金周轉困難的問題。從應收賬款的產生到回收期。

1、權利。融資租賃是以設備物權和租賃物權為基礎的債權,而商業保理僅是以信用交易為基礎的債權融資。

2、風險水平。融資租賃以物權和債權為基礎,商業保理僅以貿易項下債權融資為基礎。因此,與商業保理債權相比,融資租賃的風險相對較低。

三、信貸風險的來源。融資租賃債務的信用風險來自承租人。商業保理債務的信用風險來自買賣雙方。

4、客戶融資額度。融資租賃以大型設備為主,一般金額較大。商業保理多為小保理、頻繁保理、緊急保理和快速保理,一般給客戶的融資量相對較小。

5、融資成本。融資租賃一般以較低的成本提供融資租賃服務。商業保理是基于信用融資和小微企業相對較高的成本。

6、服務范圍。融資租賃一般提供設備融資租賃、設備維修、設備殘值處理等業務。商業保理通常提供貿易融資、信用擔保、應收賬款管理和收款等服務。

金融租賃公司分為三類:中外合資經營企業。今天,《商譽商數》編輯***向大家介紹了設立中外合資金融租賃公司的條件:

1、申請設立金融租賃公司的投資者,必須是資信良好、無重大違法違規行為、最近三年無重大不良信用記錄的企業或者其他經濟組織。

2、投資者申請設立金融租賃公司,應當設立一年。合格投資者以全資子公司(SPV)的名義投資設立金融租賃公司,相關子公司可以不要求一年的存續期。

三、中國投資者的財務狀況良好,在過去的兩個財政年度中一直保持盈利。外國投資者及其境外母公司在境外依法登記,從事實際經營活動的。外國投資者的資產總額不得少于一千萬美元。

4、擬設立金融租賃公司的注冊資本不得少于1萬元人民幣(或等值外幣),并有明確的資金到位計劃。外資金融租賃公司一般應在成立后6個月內繳足部分注冊資本,以保證金融租賃、商業保理等相關業務的實質性發展;其余注冊資本應并根據業務發展情況及時支付;

5、投資者的股本是自己的貨幣資金,資金來源真實合法。不得投資銀行貸款、他人委托資金等非自有資金。

6、擬議中的融資租賃公司具有明確的發展戰略、明確的利潤和風險控制模式;

7、擬設立的金融租賃公司制定了完善的公司章程、財務管理、風險控制等主要內部控制制度。

8、擬任董事、監事和***管理人員資信良好,無重大違法違規行為和不良任職記錄,近三年無重大不良資信記錄;擬任總經理、副總經理和風險控制、合規部審計、財務管理部門負責人(或實際履行相關職責的人員)和其他***管理人員。會員應當熟悉經濟金融工作,從事金融租賃(租賃)業務或者相關金融機構經營管理3年以上,或者從事相關行業5年以上。

9、擬設立的金融租賃公司在注冊地有實際經營場所(在自由貿易試驗區注冊的,至少應當在注冊地所在地設立實際經營場所);

10、提交完整的申請材料,提交的材料應當真實、準確、完整、合法、有效。

由于政策因素,全國金融業新成立的公司基本處于停牌狀態,包括商業保理和融資租賃。目前,如果你想獲得融資租賃和商業保理公司,最好的辦法是在現有公司之間購買或轉讓。


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